Frontaliers : le change à terme

Contrat vous permettant de gérer le risque de change

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Qu'est-ce que c'est ?

Le change à terme est un contrat vous permettant d'acheter ou de vendre des devises à une date future en fixant le taux de change au préalable.


Pourquoi souscrire ?

  • Vous vous protégez ainsi d'une éventuelle hausse ou baisse de taux de change.
  • Vous pouvez programmer jusqu'à 12 échéances, sur une année maximum, par exemple dans le cas de la réception d'un salaire en devises étrangères.

Comment ça marche ?

  • Vous indiquez à votre conseiller LCL le montant des devises à acheter ou à vendre et la date à laquelle
    doit s'effectuer le règlement.
  • Vous signez un contrat de change à terme indiquant vos instructions fermes et définitives. Le contrat n'indique pas le taux de change définitif de l'opération.
  • Sous réserve d'acceptation par LCL, vos instructions sont traitées et vous recevez un premier avis d'exécution reprenant les caractéristiques de l'opération et indiquant le cours de change à terme utilisé pour l'opération, et la contre valeur en devises.
  • À l'échéance, un second avis vous indiquera le montant de la commission de change.
  • À noter : le taux de change à terme est fixé, selon les conditions de marché, au moment de l'exécution de vos instructions.

EXEMPLE

Vous devez recevoir une somme de 6 000 francs suisses dans 30 jours et vous souhaitez fixer dès à présent le cours de change en euros qui sera appliqué à cette échéance. Si le cours à terme EUR/CHF communiqué par LCL est de 1,20 (1) (1 € = 1,20 CHF), vous recevrez 5 000 € (2) contre vos 6 000 francs suisses , quel que soit le cours que le franc suisse aura atteint dans 30 jours.

(1) Ce cours est donné à titre indicatif.
(2) Hors commission de change.



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